Обмен криптовалюты

Обмен криптовалюты
Обмен криптовалюта или цифровая Валюта обменивается (АКД) являются предприятия, которые позволяют клиентам торговать криптовалютой или виртуальной валюты для других активов, таких как обычные фиатные деньгиили другие цифровые валюты.[1][2] они могут быть маркет-мейкеров , которые обычно принимают БИД/АСК спреды , как сделки комиссионных за свои услуги или просто взимать плату в соответствие платформы.[2]
Эсд может быть кирпич-и-stupki, обмениваясь традиционными методами платежей и цифровых валют, или строго онлайн-бизнеса, обмен электронных переводов денег и цифровые валюты.[3] большинство цифровых валютных бирж функционируют за пределами западных странах[4] во избежание регулятивного надзора и затрудняя преследование, но Эсд часто обращаются западные валюты, иногда ведение банковского счета в несколько стран, чтобы облегчить вклады в различных национальных валютах.[5][6] они могут принимать платежи по кредитным картам, денежных переводов, почтовых переводов, криптовалюта или другие формы компенсации в обмен на цифровые валюты.[7] они могут отправлять криптовалюту для вашего личного кошелька криптовалюты. Многих может конвертировать цифровой валюты в анонимных предоплаченных карт, которые могут быть использованы для снятия денежных средств из банкоматов по всему миру.[5][6]


Некоторые цифровые валюты не подкреплены реальными товарами, такими как золото.[8]
Создатели цифровых валют зачастую не зависит от ЭДС, что торговля валютой.[6] в один тип систем, цифровые валюты поставщикам (МФЦ), являются предприятия, которые держать и администрировать учетные записи для своих клиентов, но, как правило, не выдают цифровую валюту для клиентов напрямую.[3][9] клиенты покупают или продают цифровую валюту с Эсд, которые передают цифровую валюту в или из клиента МФЦ счета.[9] некоторые Эсд несколько филиалов МФЦ, но многие из них юридически независимых предприятий.[3] номинал денежных средств, содержащихся в DCP счета могут быть реальной или фиктивной валюты.[9]

В 2004 году три австралийскиеоснове цифровой валюты предприятий добровольно закрыли после расследования австралийским ценным бумагам и инвестициям комиссии (asic процессора). В ПОИМ рассматривать услуги как юридически обязывающее Австралийскую лицензию финансовых услуг, которые компании не хватало.[10]
В 2006 году в США по обмену электронных валют бизнес GoldAge Inc.и, в штате Нью-Йорк бизнес, был закрыт Секретной службы США после эксплуатации с 2002 года.[11] бизнес-операторов Артур Будовский и Владимир Кац были предъявлены обвинения "по обвинению в проведение незаконных обмену электронных валют и денег за пересылку бизнеса" из своих квартир, передавая более $30 млн в цифровой валюте счета.[9] клиенты с ограниченными тож документации, и может переводить средства в любую точку мира, оплата иногда превышает $100,000.[9] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам тюремного заключения "за участие в деле передачи денег без лицензии, преступление, посягательство на жизнь государственного банковского права", в итоге получив наказание от пяти лет условно.[12]
В апреле 2007 года правительство США заказал Е-Голд управления для блокировки/блокировать примерно 58 Е-Голд счета, которые принадлежат и используются слитки обмен, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, Денвер обмен золота, GoldPouch Экспресс, 1MDC (Цифровая Золотая Валюта, основанная на e-Gold) и других, заставляя Г И SR (владелец OmniPay) ликвидировать арестованного имущества.[13] несколько недель спустя, Е-Голд столкнулись четыре обвинительных заключений. Вот МЮ релиз[14] а вот и опровержение Дуглас Джексон, генеральный директор.[15]
В июле 2008 года, Вебмани изменил свои правила, влияющие на многих биржах. С этого времени было запрещено[кем?] обмен Вебмани на самых популярных электронных валют, такие как Е-Голд, Либерти резерв и другие.[16]
Также в июле 2008 года Е-золото трех директоров принял сделку с обвинителями и признал себя виновным по одному пункту обвинения в "заговоре с целью участия в отмывании денег" и "операция нелицензированных средств передачи бизнеса".[17] е-золото прекратили свою деятельность в 2009 году.
В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник бизнес-школы essec ИГИЛ, осмотрел новое отмывание денег методов, которые злоумышленники использовали в докладе для Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности.[18] общий подход к кибер-отмывание денег было использовать цифровую валюту в Обменнике сервис, который конвертировал доллары в Либерти резерв и могут быть отправлены и получены анонимно. Приемник может преобразовывать свободы резервной валюты обратно в деньги за небольшую плату. В мае 2013 года, цифровая Валюта, обменник, Либерти резерв был закрыт после предполагаемого основателя, Артур Будовский Belanchuk, и четыре других были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке "по обвинению в заговоре с целью совершения отмывания денег и заговора и работу без лицензии и передачи бизнеса".[19] Будовский, бывший гражданин США натурализованный и Коста-Рики, был осужден в связи с 2006 Золотой Возраст рейд.[12][20] В США обвинительное заключение заявил, что дело "считается крупнейшим международным отмыванием денег преследование в истории."[20] более чем $40 миллионов в активах были размещены под арестом до его конфискации, и более 30 Либерти